주식 하는 법 (2편 기술적 및 재무제표 분석)

지난 시간에는 주식하는 법 중 운용 자산 체크 및 증권사 선택에 대해 알아봤습니다. 이번 시간에는 주식을 기술적 및 재무제표 분석하는 방법을 알아보겠습니다. 아직 주식 매매하시지 않으셨죠? 주식하는 법 시리즈를 모두 보고 난 후 공부하고 시작하셔도 전혀 늦지 않습니다. 주식 시장에서 조급함은 곧 손실을 뜻하니까요. 하나씩 시작하겠습니다.

 

주식하는 법

주식하는 법에는 간략하게 아래와 같이 말씀드립니다.

주식하는 법

1. 운용 가능 자산 체크
2. 증권사 선택
3. 기술적 분석
4. 재무제표 분석
5. 밸류에이션 책정
6. 투자 접근

 

오늘은 기술적 분석과 재무제표 분석에 대해 알아볼 텐데요. 사실 개인적으로 공부하는 것이 가장 중요한 파트입니다. 제가 여기서 알려 줄 것은 어떤 방법으로 해야 하는지, 어떻게 나에게 맞는 종목을 고를 것인지 알아볼 것입니다.

기술적 재무제표 분석을 통한 나에게 맞는 기업 찾기

 

3. 기술적 분석

어느 분야에나 기술적 분석은 항상 존재합니다. 회사 자체의 가치를 떠나 객관적인 자료를 토대로 주식 분석하는 것을 의미하는데요. 보통 주식 시장에서는 차트라는 것을 의미합니다. 차트 중 가장 많이 보는 캔들 차트를 통한 분석입니다. 일반적으로는 분봉, 일봉, 주봉으로 분석을 합니다.

주식 하는 법 중 기술적 분석의 캔들 차트 이동평균선과 볼린저 밴드

 

캔들 차트 - 봉 분석

캔들 차트에는 분, 일, 주 단위로 분석할 수 있습니다. 본인의 투자 스타일에 따라 다른데, 단타(스캘핑)를 위주로 한다면, 분봉을 가장 많이 볼 것입니다. 그 외 스윙이나 장기 투자로 하신다면 일봉, 주봉을 참고할 수 있겠죠.

 

아마 처음 접근하시는 분은 분봉, 일봉, 주봉도 의미를 모를 수 있습니다. 간단하게 말씀드리면, 분봉은 1분마다 내 주식의 가격에 어떻게 그려지는지 보여주는 겁니다. 예를 들면, 영화나 드라마를 보면 차트에서 실시간으로 한 칸씩 옆으로 옮겨가며 주식 가격이 그려지는 것을 볼 수 있습니다. 분봉은 1분마다 캔들 마감을 해서 그림을 그려나갑니다.

 

그림 그려나가는 차트를 보면서, 내가 들어갈 타이밍이다 싶을 때 들어가는 것이죠.

 

캔들 차트 - 이평선 분석

캔들이 하루씩 모이면 그것도 분석 자료가 됩니다. 그래서 주식 차트를 보면 5 10 20 60 120 순으로 숫자가 나열된 것을 볼 수 있습니다. 이는 캔들을 해당 일자별로 모은 것을 의미합니다. 이동평균선이라고 하는 것인데, 20일 이동평균선이라고 하면 20일간 해당 주식의 평균값을 선으로 나타낸 것을 의미합니다.

 

여기서 자주 보는 것은 완전 스캘핑의 경우 5일선, 일반적으로는 20일 선을 잘 봅니다. 주식 거래에는 개인별 거래 기준이 있습니다. 조건을 걸어 두는 것이죠. 예를 들어, 나는 20일 선 밑으로 내려가게 된다면 무조건 매도하겠어 혹은 20일 선 아래로 내려가면 매수를 시작하겠다 등 여러 가지 조건을 걸어 둘 수 있는 것이죠.

 

여기서 본인 조건을 잘 지키면 그만큼 매매하는 데 있어서 이성적으로 잘 지킬 수 있는 것입니다. 이게 때론 손실을 초래할 수 있지만, 이런 원칙을 잘 지키는 순간 큰 손해 입을 수가 없게 되는 것이죠. 내가 정해 놓은 선 이하로 내려가면 무조건 매도할 것이니까요. 근데 사람의 본능은 쓸데없는 행복회로 혹은 기대감이 있기 때문에 본인이 정해놓은 원칙 지키는 것이 굉장히 어렵습니다. 대부분 스캘퍼로 성공하신 분들은 다 이런 원칙을 기계적으로 지킨 분들이죠.

 

캔들 차트 - 볼린저 밴드

보통 볼린저 밴드만 사용하는 사람이 있다고 많이 합니다. 그 정도로 신뢰가 높은 기술적 데이터이며, 한번 써 본 사람은 차트에서 지우기 쉽지 않습니다. 저 또 한 차트에 사용 중인데, 바로 위 사진의 검은색 굵은 선이 볼린저 밴드입니다. 볼린저 밴드는 내가 정해 놓은 이동평균선에서 표준편차를 적용하여 위, 아래로 벌려 추격선을 차트 위에 그립니다.

 

사용할 때는 볼린저 밴드에 닿을 것 같으면 매도나 매수를 하는 것이죠. 이 또한 개인별로 스타일이 워낙 달라서 본인에 맞게 사용하시면 되겠습니다. 볼린저밴드는 보통 20일 이동평균선을 중심선으로 잡고 표준편차를 적용해서 사용합니다.

 

이 외에도 기술적 분석은 많습니다만, 사실 이 위에 있는 정도만 해도 충분하다고 생각합니다.

 

4. 재무제표 분석

나는 주식에 앞서 기본부터 빠삭하게 배우고 내가 원하는 기업을 확실하게 찾고 싶다!라고 하신다면 재무제표 보는 법과 같은 책을 구매하셔서 공부하는 것을 가장 추천해 드립니다.

 

하지만, 나는 시간이 없고 조금 빠르게 접근하고 싶다고 생각하신가요? 그러면 간단한 지표와 유튜브 그리고 다트 사이트를 병행하는 방법을 추천해 드립니다.

 

아무래도 위 두 가지 방법 중 가장 확실하게 배우는 방법은 책과 다트 사이트를 병행하면서 배우는 것이 최우선인 방법입니다. 현대인은 시간이 부족하고 효율적으로 하고 싶은 것을 원하기 때문에 저는 간단하게 배우고 많은 재무제표를 보는 것도 좋은 방법이라 생각하는 데요.

 

일단 유튜브는 삼 프로 채널을 추천드릴게요. 재무제표 분석에 대해서 4부작으로 나눠서 하는데, 진행자가 우리가 실제 궁금한 것까지 다 물어봐 줘서 도움이 많이 됐습니다. 해당 영상은 여기로 바로 이동하면 돼요.

 

간단한 지표로는 EPS PER BPS PBR 그리고 ROE ROA 등 있겠습니다. 일단 단어만 봐도 헷갈리게 생겼는데, 지금 봤을 때 정확한 의미를 모른다면 단어를 클릭해서 정확하게 배우시면 되겠습니다.

 

사실 이런 간단한 지표로도 투자를 할 수 있고, 그 투자를 알고리즘으로 분석을 해 본 책이 있습니다. 개인적으로 투자에 앞서 도움이 꽤나 된 책입니다. 문병로 교수의 메트릭 스튜디오라고 제가 사서 4년간 계속 수시로 열어보는 책입니다. 필요하시다면 구매해서 보는 것을 추천드릴게요.

 

재무제표 분석을 유튜브 그리고 지표를 통해 이제 참고가 가능하다면, 다트 사이트를 통해서 실제 기업의 재무제표를 많이 보는 게 가장 중요합니다. 다트 사이트는 우리가 생각한 대로 검색이 되지 않을 수 있습니다. 예를 들어, LS머트리얼즈 같은 경우에 한글로 "엘에스머트리얼즈"라고 검색해야만 나온다는 것을 참고하시기를 바랍니다.

주식은 시작하는 것보다 준비하는 게 중요하다 전쟁터에 딱총하나 들고 뛰어드는 것이기 때문이다

 

3부에서 계속...

 

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